Una cartera sencilla de entender y fácil de mantener: tres fondos de renta variable, distribuidos a partes iguales, que combinan un núcleo amplio del mercado estadounidense con exposición específica a tecnología e inteligencia artificial.
La cartera combina un núcleo indexado al S&P 500 con dos satélites temáticos. La igualdad de pesos establece una regla clara de construcción y facilita mantener la exposición bajo control mediante rebalanceos periódicos.
Vanguard U.S. 50033,33%
Fidelity Global Technology33,33%
Polar Capital AI33,33%Exposición agregada aproximada de las principales posiciones de los tres fondos, ponderando cada fondo al 33,33%. Los pesos cambian con el mercado y las revisiones de cartera.
NVIDIA≈ 4,2%
Apple≈ 4,2%
Microsoft≈ 4,1%
TSMC≈ 3,0%
Amazon≈ 2,6%La cartera mantiene una fuerte exposición a Estados Unidos, complementada por Asia y Europa a través de los fondos tecnológico y de inteligencia artificial.
U.S. large cap · S&P 500
Tecnología global · Gestión activa
Una exposición temática y global a compañías vinculadas con software, semiconductores, hardware, servicios digitales y otras áreas de innovación tecnológica.
IA · Automatización · Robótica
La posición más temática de la cartera. Se centra en empresas que pueden beneficiarse del desarrollo de inteligencia artificial, automatización y robótica.
Entre el 1 de enero de 2020 y el 31 de diciembre de 2025, una cartera teórica con un 33,33% en cada fondo y rebalanceo anual habría acumulado aproximadamente un +144,1%, calculado a partir de las rentabilidades anuales publicadas para las clases seleccionadas o series comparables de los mismos fondos.
Este cálculo no representa una rentabilidad personalizada: no incluye aportaciones, impuestos, comisiones de compraventa ni el efecto de divisa de la clase USD de Polar Capital. Para obtener la rentabilidad exacta de la cartera en EUR habría que incorporar el EUR/USD de cada periodo.La rentabilidad anual de la cartera se obtiene como la media de las tres rentabilidades anuales de los fondos, con un peso del 33,33% para cada uno, y se capitaliza año a año. Las fuentes consultadas publican los datos en monedas distintas para algunas clases; por eso la cifra debe interpretarse como una referencia de la estrategia y no como una liquidación exacta en euros.
No se trata de intentar anticipar qué sector lo hará mejor cada año. La propuesta es combinar una base amplia con dos exposiciones temáticas claramente identificables y revisar periódicamente los pesos para mantener la estructura original.
El S&P 500 aporta una base amplia de grandes compañías estadounidenses y una estructura de bajo coste.
La tecnología global añade una exposición sectorial más concentrada a innovación y digitalización.
IA, automatización y robótica aportan una segunda capa temática, con mayor concentración y volatilidad potencial.
Documento informativo sobre la composición de nuestro proyecto de cartera de inversión. No constituye una recomendación de inversión ni asesoramiento financiero. Las rentabilidades pasadas no garantizan futuras.